Política de KYC e AML da Betwinner Brasil

1. Introdução

Nossa política KYC (Conhecimento do Cliente) / AML (Combate à Lavagem de Dinheiro) destaca medidas para detectar, prevenir e relatar lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e atividades ilegais. Comprometemo-nos com os mais altos padrões de conformidade regulatória em todas as jurisdições em que operamos.

2. Procedimentos KYC

• Identificação do Cliente (CIP): Todos os novos clientes devem fornecer ID válido (passaporte, carteira de identidade, carteira de motorista) e comprovante de endereço (conta de serviços públicos, extrato bancário).
• Verificação: As informações são verificadas por fontes confiáveis (verificação eletrônica, verificação de documentos).

3. Due Diligence do Cliente (CDD)

• Abordagem Baseada em Risco: Os clientes são avaliados e categorizados com base no risco. Para clientes de alto risco, são necessárias diligências adicionais, incluindo monitoramento detalhado de transações e aprovação da alta administração.

4. Procedimentos AML

Monitoramento e Relatórios

• Monitoramento contínuo de transações e comportamento dos clientes em busca de atividades suspeitas.
• Relato de atividades suspeitas às autoridades competentes conforme exigido por lei.

5. Avaliação de Risco

• Avaliação regular dos riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, com adaptação das políticas KYC/AML conforme necessário.

6. Programa de Conformidade

• Um Oficial de Conformidade AML é responsável pela implementação e supervisão do programa AML.

7. Treinamento e Conscientização

• Treinamento obrigatório em AML para todos os funcionários, com atualizações anuais.

8. Tecnologia

• Uso de soluções de software avançadas para detecção automatizada de transações suspeitas.

9. Manutenção de Registros

• Retenção de todos os registros KYC e transações conforme exigido por lei.

10. Revisão e Atualizações

• Esta política será revisada anualmente e atualizada conforme necessário.

11. Conclusão

Nosso compromisso com a prevenção à lavagem de dinheiro é fundamental para nossos princípios éticos e conformidade legal. Esta política KYC/AML é central para manter uma plataforma segura e confiável para todos os nossos clientes e parceiros. Entre em contato com [email protected] em caso de atividades suspeitas.